Dans un contexte de complexité croissante et d’exigences réglementaires en constante évolution, la compliance est devenue une fonction stratégique pour les banques. Alliant maîtrise des cadres légaux et gestion proactive des risques, cette discipline nécessite une vision panoramique et une capacité d’application pragmatique.

Dans cette interview, Laurent Thonney, chargé de cours dans le cadre du Certificat ISFB Compliance Officer, partage son expertise sur les défis actuels et les compétences essentielles à développer pour répondre aux exigences de ce domaine clé.

M. Thonney, vous êtes chargé de cours à l’ISFB dans le cadre du certificat ISFB Compliance Officer. Pouvez-vous nous parler de votre expérience d’intervenant ?

Depuis le début de ma carrière en 2004, j’ai eu l’opportunité de développer une expertise approfondie en compliance bancaire et sanctions internationales, en occupant des postes variés et en assumant des responsabilités croissantes au sein d’institutions prestigieuses. Ayant commencé ma carrière au moment où le métier de Compliance Officer émergeait, j’ai eu la chance d’assister et de participer à sa structuration et d’être témoin de son évolution constante.
Intervenir dans le programme de l’ISFB représente une occasion précieuse de partage. En m’appuyant sur des cas concrets issus de mon expérience professionnelle et sur une connaissance approfondie des cadres réglementaires internationaux, je transmets aux participants des outils pratiques et directement applicables. Ces outils les aident à relever les principaux défis de la compliance, notamment la gestion des risques liés aux sanctions, l’analyse approfondie des cas nécessitant une due diligence renforcée, le paramétrage des outils de filtrage et la conception d’un Sanctions Compliance Programme efficace.

Pouvez-vous nous parler de votre parcours académique et professionnel ?

Je suis titulaire d’un Baccalauréat économique, suivi d’un Master en sciences politiques, couronné par un prix de faculté de l’Université de Lausanne. J’ai complété ce parcours par un Certificat en Compliance Management ainsi que par la certification Global Sanctions Specialist d’ACAMS.
Sur le plan professionnel, j’ai accumulé plus de 20 ans d’expérience en compliance bancaire et gestion des risques, notamment en occupant des postes à responsabilités à la Banque Cantonale Vaudoise, la Société Générale Private Banking et KBL (Switzerland) Ltd. J’occupe actuellement le poste de Group Head of Compliance & CSC chez Banque Heritage, une banque privée familiale et dynamique.
En parallèle, j’ai enseigné sur des thèmes liés à la compliance, au blanchiment d’argent, aux sanctions internationales et aux fonds de placement. Je suis également impliqué au sein du Groupement des Compliance Officers.

Quels sont, selon vous, les principaux enjeux dans le domaine de la compliance bancaire, et en quoi ce programme apporte-t-il des solutions concrètes ?

La compliance bancaire fait face à des défis complexes, dont :

• La gestion des sanctions internationales : Les banques doivent naviguer dans un paysage de sanctions en perpétuelle évolution, souvent plus complexe que les autorités elles-mêmes ne l’anticipent. Cela inclut la prise en compte des sanctions étrangères, en raison de la dimension internationale de leurs activités.
• Renforcement des obligations de due diligence : La sévérité croissante des autorités et de l’opinion publique exige une vigilance constante. Cela impose une gestion rigoureuse des cas nécessitant une due diligence renforcée pour prévenir les risques de blanchiment d’argent ou de financement du terrorisme.
• Automatisation et innovation technologique : L’IA et d’autres outils innovants offrent des opportunités prometteuses pour analyser les transactions et gérer les risques, mais posent aussi des défis majeurs en matière d’intégration et de protection des données.

Le programme de l’ISFB se distingue par son approche pratique et son adaptation aux évolutions réglementaires. Il prépare les participants à gérer les risques de manière proactive tout en leur fournissant des solutions applicables aux défis actuels.

Quelles sont, d’après vous, les forces et spécificités qui font la richesse et la qualité de ce programme ?

Le programme de l’ISFB offre un équilibre précieux entre théorie et pratique, favorisant une compréhension opérationnelle des enjeux. Son contenu s’adapte aux évolutions du secteur tout en développant des compétences directement utiles. En tant qu’intervenant, j’apprécie particulièrement l’interactivité des échanges, qui enrichit l’expérience des participants et contribue au renforcement de la fonction de Compliance Officer dans le secteur bancaire.

Laurent Thonney

Group Head of Compliance & CSC, Banque Heritage

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